Cụ thể, Wefinex là hình thức dự đoán giá trị của một tài sản tăng hay giảm giá trong một thời gian nhất định. Dự đoán đúng thì nhà đầu tư sẽ nhận được tiền, đoán sai thì mất tiền. Tuy nhiên, về bản chất, đây là mô hình đa cấp cá cược núp bóng tài chính bị cấm tại nhiều nước và chưa được pháp luật Việt Nam thừa nhận.

Tự tin vào vốn hiểu biết về các loại hình giao dịch tài chính hay tiền điện tử, người đàn ông này đã tham gia vào Wefinex như một hình thức đầu tư sinh lãi lớn. Tuy nhiên, sau một quá trình tìm hiểu, anh nhận thức hình thức đầu tư này đang có những dấu hiệu lừa đảo, mất tiền lớn.

Một người đầu tư vào Wifinex cho biết, trước đây mình từng mất tiền khi chơi 1 loại hình đầu tư Bitcoin. Lần này mình muốn thử Wefinex, tuy nhiên nó vẫn có dấu hiệu mình sẽ mất tiền như lần trước đó. Thực tế rủi ro ở đây là do ng chơi hoàn toàn chịu.  Do giá trị đồng tiền ko có xác thực từ cơ quan chính phủ, ngân hàng  cũng không coi là loại tiền giao dịch. Nên đến một lúc nào đó thị trường sẽ vỡ.

Tiền người chơi nạp vào Wefinex sẽ được quy đổi thành đơn vị WIN, mỗi WIN có giá 1 USD. Nghe có vẻ rất thật, nhưng đồng tiền WIN không hợp pháp, tức là không tiêu được ở bất cứ quốc gia nào.

Hiện nay, Wefinex đang hoạt động theo hình thức trang web cùng tên và 1 sàn giao dịch thứ 2 tên RaidenBO.

Theo Luật sư Phạm Ngọc Hưng, Văn phòng Luật Phạm Hưng hình thức này như lắc tài xỉu, như dạng đánh bạc trá hình.

Theo thống kê, hơn 90% truy cập của Wefinex đều đến từ Việt Nam dù trang này hiện không có trụ sở ở Việt Nam.

Trên website của Bộ Công Thương đưa ra dấu hiệu đầu tiên để nhận biết hoạt động đa cấp không đáng tin cậy, đó là sẽ chủ yếu tập trung tuyển dụng tuyến dưới để ăn hoa hồng. Bên cạnh đó, doanh nghiệp hoạt động đa cấp không đáng tin thường hứa hẹn về các mức thu nhập hấp dẫn, tương tự trường hợp của Wefinex. Theo đó, nếu chỉ vì mức lợi nhuận khủng...nhiều người sẽ rơi vào cảnh tiền mất tật mang.

Luật sư Ngô Văn Hiệp, Văn phòng Luật sư Hiệp và Liên danh cho biêtw, Luật đầu tư năm 2014, hay Nghị định 83 năm 2015 đã có hướng dẫn về đầu tư ra nước ngoài. Nhưng hoạt động đầu tư này phải có xin phép, đăng kí. Và khi mà qui định pháp luật chưa có thì rủi ro là người chơi phải chịu mà không có sự bảo lãnh.

Cũng chính bởi Wefinex không phải đối tượng điều chỉnh của pháp luật Việt Nam, nên các nhà đầu tư sẽ phải chấp nhận giao dịch theo qui tắc riêng, bị điều chỉnh có lợi cho nhà quản trị của Wefinex. Đầu tư tài chính hợp pháp ứng dụng công nghệ cao là xu thế tất yếu trong tương lai, tuy nhiên đi cùng với đó là cần 1 hành lang pháp lí đủ mạnh, nhằm xử lí cá loại hình lừa đảo núp bóng đầu tư, trục lợi bất chính từ những nhà đầu tư thiếu thông tin./.