Theo Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Bình Dương, trong 9 tháng đầu năm 2023, Công an tỉnh đã phát hiện xử lý 6 vụ, khởi tố 12 đối tượng có liên quan đến “Tín dụng đen”. Trong đó đã triệt xóa 3 nhóm, 9 đối tượng về hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.

Qua công tác đấu tranh với tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động “tín dụng đen”, có thể nhận thấy các đối tượng, băng nhóm hoạt động theo 3 phương thức chủ yếu là: “truyền thống”; “Truyền thống kết hợp công nghệ” và phương thức “Công nghệ hoàn toàn”.

Hai đối tượng Trần Đức Hữu (SN 1986, quê tỉnh Hải Phòng) và Nguyễn Thị Thắm (SN 1989, nơi thường trú: TP.Tân Uyên, tỉnh Bình Dương). Qua xác minh, thu thập tài liệu, chứng cứ, Cơ quan điều tra xác định, 2 đối tượng Hữu và Thắm đã cho nhiều người vay tiền với lãi suất từ 282% đến 475%/năm. Qua đó thu lợi bất chính trên 100 triệu đồng.

Đối tượng Lê Văn Quyết (SN 1999, HKTT: huyện Chư Sê, tỉnh Gia Lai). Quyết bị Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP.Tân Uyên bắt tạm giam về hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự và Cưỡng đoạt tài sản. Trước đó, Quyết cho một người phụ nữ vay số tiền 50 triệu đồng với lãi suất 200%/năm và buộc người này phải quay lại video clip khoả thân gửi cho Quyết. Đến khi bị hại không còn khả năng chi trả tiền gốc và lãi thì Quyết sử dụng đoạn video clip trên để đe dọa buộc bị hại trả tiền.

Mới đây, Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Bình Dương đã phát hiện triệt xóa nhóm đối tượng có biểu hiện cho vay lãi nặng do đối tượng Trần Duy Tân (SN 1984) cầm đầu. Với thủ đoạn rất tinh vi đối tượng Trần Duy Tân cùng đồng bọn cho nhiều người trên địa bàn thành phố Thủ Dầu Một vay với lãi suất trung bình từ 1% đến 1,5%/ngày (tương đương 360% đến 547%/năm) và đã thu lợi bất chính số tiền trên 2 tỷ đồng từ việc cho vay lãi nặng.

Có thể thấy rằng, tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến “Tín dụng đen” là nguồn phát sinh các loại tội phạm khác như: Giết người, Cố ý gây thương tích, bắt giữ người trái pháp luật, làm nhục người khác vv… Do đó, trong thời gian tới, lực lượng Cảnh sát hình sự sẽ tăng cường phối hợp với ngành chức năng tích cực tuyên truyền bằng nhiều hình thức phù hợp nhằm nâng cao nhận thức, trách nhiệm của cộng đồng đối với công tác phòng, chống tội phạm “tín dụng đen”. ‘

Tại Hội nghị chuyên đề nghiệp vụ phòng chống tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan “tín đụng đen” trên địa bàn tỉnh Bình Dương, Đại tá Trần Văn Chính, Thủ trưởng Cơ quan Cảnh sát điều tra, Phó Giám đốc Công an tỉnh nhấn mạnh lực lượng Cảnh sát hình sự toàn tỉnh tiếp tục phối hợp các cấp, các ngành và huy động cả hệ thống chính trị và Nhân dân tham gia phòng, chống “tín dụng đen”.

Thông báo phương thức, hoạt động của đối tượng cho vay lãi nặng, đòi nợ thuê cũng như những hệ lụy mà “tín dụng đen” gây ra để giúp người dân cảnh giác, chủ động phòng ngừa, tích cực tố giác tội phạm.