(ANTV) - Thời gian gần đây, hoạt động cho vay tiền để đáo hạn ngân hàng diễn ra tại nhiều địa phương khi mà nhiều người dân, doanh nghiệp gặp khó khăn, không thể tự chuẩn bị nguồn tiền để trả nợ vay đúng hạn. Lợi dụng hoạt động này, nhiều đối tượng đã tự nhận là “trung gian đáo hạn ngân hàng” để lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Đáng chú ý có nạn nhân bị lừa số tiền lên đến hàng chục tỷ đồng.
Đưa ra thông tin gian dối làm nghề cho vay đáo hạn ngân hàng, Huỳnh Thị Phượng Kiều tìm cách làm quen, tiếp cận với những người có tiền nhàn rỗi, rồi lấy cớ vay tiền của họ để làm dịch vụ đáo hạn cho những khách đến kỳ trả nợ.
Tuy nhiên, sau khi vay được của nạn nhân thì người phụ nữ này lại sử dụng chính số tiền đó để trả lãi cho bị hại và các khoản nợ khác.
Với phương thức thủ đoạn như trên Huỳnh Thị Phượng Kiều đã chiếm đoạt của 1 nạn nhân số tiền là hơn 29 tỷ đồng.
Thượng tá, TS. Phan Thị Thanh Hải, Phó Trưởng khoa Cảnh sát kinh tế, Học viện Cảnh sát nhân dân cho biết: Lợi dụng lòng tham của những người có tiền nhàn rỗi thì một nhóm đối tượng dã đưa ra thông tin gian dối là cần tiền để đáo hạn ngân hàng, sau đó thi huy động vốn của người có tiền nhàn rỗi rồi dùng tiền đó vào mục đích cá nhân, rồi lấy tiền của người sau trả người trước. Đến một giai đoạn nào đó thì các đối tượng này vỡ nợ hoặc bỏ trốn chiếm đoạt tiền của các cá nhân.
Thủ đoạn chung của các đối tượng lấy mác “trung gian đáo hạn ngân hàng” là khoe khoang có người thân làm ở ngân hàng hay quen biết nhiều người cần vay đáo hạn ngân hàng.
Với lời hứa, sau khi “đáo hạn ngân hàng” xong, người trung gian sẽ trả cả gốc lẫn lãi cao cho người đưa tiền cho họ. Thường những lần đầu phối hợp “làm ăn”, người bỏ tiền cho mượn sẽ được kẻ “trung gian” trả lại cả tiền gốc lẫn lãi rất nhanh và hậu hĩnh.
Đáng chú ý, không ít vụ lừa đảo có sự tham gia của một số đối tượng trước đây làm nhân viên ngân hàng.
Thượng tá, TS. Phan Thị Thanh Hải, Phó Trưởng khoa Cảnh sát kinh tế, Học viện Cảnh sát nhân dân cho biết thêm: Các đối tượng này sẽ sử dụng hợp đồng kinh tế khống, cũng như sử dụng tư cách pháp nhân khác của doanh nghiệp, hoặc dùng tiền để đáo hạn ngân hàng, nhưng thực chất này không có các khoản vay, mà chủ yếu đưa ra thông tin này để đánh vào lòng tham của người có tiền nhàn rỗi, đưa ra mức lãi cao hơn lãi suất ngân hàng.
Nhằm có thể kéo dài hoặc gia hạn thêm thời gian vay tại ngân hàng, nhiều người buộc phải tìm kiếm nguồn tiền khác trả. Cũng từ đó, dịch vụ trung gian đáo hạn ngân hàng xuất hiện.
Luật sư Nguyễn Đại Hải, Công ty Luật Fanci, Hà Nội cho rằng: Việc vay để đáo hạn là quan hệ giữa cá nhân với cá nhân, tức quan hệ dân sự. Tuy nhiên mối quan hệ này có thể trở thành hình sự nếu người cho vay với mức lãi suất cao để đáo hạn ngân hàng. Người này có thể phạm tội cho vay lãi nặng. Trường hợp người vay nói để đáo hạn ngân hàng nhưng để sự dụng vào mục đích khác thì sẽ bị xử lý về tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản.
Cơ quan chức năng khuyến cáo, để tránh rủi ro, người cho vay cần tuân thủ pháp luật về cho vay, tuân thủ quy định về lãi suất, đồng thời tìm hiểu kỹ người vay có thực sự có khoản vay đến hạn hay không.
Nếu có người đặt vấn đề vay tiền để đáo hạn ngân hàng thì người cho vay phải thẩm định kỹ, xác minh bằng nhiều kênh thông tin khác nhau./.
(ANTV) - Trong các chiến lược chống phá Việt Nam hiện nay, xuyên tạc, bôi nhọ quyền tự do ngôn luận, tự do báo chí là một trong những thủ đoạn mà các đối tượng thù địch trong và ngoài nước thường xuyên sử dụng. Họ luôn nhân danh các quyền này để cố tình đưa ra những nhận định, đánh giá sai lệch về tình hình tự do báo chí, hòng vu cáo Việt Nam vi phạm dân chủ, nhân quyền.
(ANTV) - Công an quận Hà Đông, TP Hà Nội đã khởi tố vụ án hình sự, ra quyết định tạm giữ hình sự đối với 20 đối tượng về hành vi Gây rối trật tự công cộng
(ANTV) - UBND tỉnh Quảng Ninh cho biết, lúc 15h chiều ngày 13/5, tại phân xưởng khai thác 7, Công ty Than Quang Hanh – TKV (TP Cẩm Phả, Quảng Ninh) xảy ra sự cố làm 3 công nhân thiệt mạng, 1 công nhân bị thương.
(ANTV) - Giá nhà chung cư, kể cả nhà ở xã hội tại một số địa bàn tăng cao đột biến do nguồn cung khan hiếm, cơ cấu sản phẩm trên thị trường mất cân đối. Cần đánh giá và có giải pháp ổn định đồng thời thanh tra toàn diện công tác phát triển nhà ở xã hội trong thời gian qua.
(ANTV) - Tới thời điểm hiện tại, vàng đang được đánh giá là tài sản sinh lời nhất những tháng đầu năm 2024. Tuy nhiên, xét trên góc độ kinh tế vĩ mô thì tình trạng giá vàng tăng đột biến sẽ làm tăng chi phí hàng hóa, và lãi vay nước ngoài của doanh nghiệp. Cần nghiêm túc xem xét những bất cập trong công tác quản lý thị trường vàng là vấn đề nóng cần được bàn luận và tháo gỡ ngay. Đây là ý kiến chung của rất nhiều chuyên gia trong lĩnh vực tài chính kinh tế.
(ANTV) - Nhà chức trách Mexico cho biết ít nhất 8 người đã thiệt mạng trong một vụ nổ súng tại bang Morelos, gần thành phố Mexico City.
(ANTV) - Vụ sập tường do mưa lớn tại ngôi nhà ở kết hợp kinh doanh đồ chơi trẻ em, thuộc địa bàn Thôn 6, xã Ba Trại, huyện Ba Vì, TP Hà Nội vào đêm ngày 12/5 đã gây ra những hậu quả vô cùng nặng nề khi khiến tới 3 cháu nhỏ tử vong vì bị đất đá vùi lấp. Sự việc đáng tiếc là lời cảnh báo cho người dân sinh sống tại các khu vực có nền đất yếu, có nguy cơ sạt lở cần thận trọng và có các phương án đề phòng, nhất là khi có mưa bão lớn.
(ANTV) - Trong một tuyên bố mới nhất, Thượng viện của Quốc hội Liên bang Nga cho biết, Quyền Bộ trưởng Bộ Ngoại giao Nga Sergei Lavrov sẽ tiếp tục giữ chức vụ của mình trong cuộc cải tổ Chính phủ theo quy định sau lễ nhậm chức của Tổng thống Putin.
(ANTV) - Theo dự kiến, ngày 15/5, TAND Cấp cao tại Hà Nội sẽ mở phiên phúc thẩm xem xét đơn kháng cáo của cựu Bộ trưởng Bộ Y tế Nguyễn Thanh Long cùng 12 bị cáo trong “đại án” xảy ra tại Công ty Cổ phần Công nghệ Việt Á (Công ty Việt Á).
(ANTV) - Luật Lực lượng tham gia bảo vệ an ninh trật tự ở cơ sở đã được Quốc hội Khóa XV thông qua tại kỳ họp thứ 6 diễn ra vào tháng 11/2023, sẽ chính thức có hiệu lực thi hành từ ngày 1/7/2024. Đây là cơ sở pháp lý quan trọng để thống nhất, tinh gọn đầu mối đối với 3 lực lượng gồm: Công an xã bán chuyên trách; dân phòng và bảo vệ dân phố. Cùng với Công an xã chính quy, các lực lượng này sẽ phát huy hiệu quả tối đa trong công tác bảo vệ an ninh trật tự ở cơ sở.